Aylık 10.000 Lira Temettü Nasıl Alınır?

Aylık 10.000 lira temettü nasıl alınır, merak ediyorsanız en doğru adrestesiniz. Temettü yatırımı, sadece hisse senetleri üzerinden değil, aynı zamanda finansal özgürlüğün anahtarını da sunar.

Ancak, bu stratejiyi doğru şekilde uygulamak ve aylık 10.000 Lira temettü elde etmek istiyorsanız, dikkate almanız gereken pek çok detay bulunuyor. İlk adım, temettü verimi yüksek bir şirketin hisselerini seçmek. Peki, bu hisselerden ne kadar almalısınız? Hesaplama yöntemleri ve vergi avantajlarıyla birlikte, temettü almak için hisse alım zamanlaması da kritik.

Gelirinizi maksimize etmek ve finansal hedeflerinize ulaşmak için, bu stratejiyi başarıyla uygulamanın sırlarını keşfedin.

Temettü Nedir? Nasıl Hesaplanır? Nasıl Alınır?

Temettü, bir şirketin karının bir kısmını hissedarlarına dağıtmasıdır. Temettü yatırımı, temettü ödeyen şirketlerin hisselerini alarak düzenli gelir elde etmeyi amaçlayan bir yatırım stratejisidir. Temettü yatırımının temel kavramlarından bazıları şunlardır:

• Temettü verimi, bir hissenin yıllık temettü ödemesinin hisse fiyatına oranıdır. Örneğin, bir hisse 100 TL'ye satılıyor ve yılda 5 TL temettü ödüyorsa, temettü verimi %5'tir. Temettü verimi, bir hissenin temettü ödeme potansiyelini gösteren bir göstergedir. 
• Temettü ödeme tarihi, bir şirketin temettü ödemeyi taahhüt ettiği tarihtir. Bu tarih, şirketin yönetim kurulu tarafından belirlenir ve genellikle temettü ilan edildikten birkaç hafta sonra gerçekleşir. 
• Temettü bitiş tarihi, bir hissenin temettü hakkını kazanmak için en son alınabileceği tarihtir. Bu tarih, temettü ödeme tarihinden bir veya iki iş günü önce olur. Temettü bitiş tarihinden sonra alınan hisseler, bir sonraki temettü ödemesine hak kazanmaz. 
• Temettü kesinti tarihi, bir hissenin temettü ödemesi nedeniyle fiyatının düştüğü tarihtir. Bu tarih, genellikle temettü bitiş tarihinden bir iş günü sonradır. Temettü kesinti tarihi, hisse fiyatının temettü miktarı kadar düşmesi beklenir, ancak piyasa koşulları ve arz-talep dengesi de fiyatı etkileyebilir.

Temettü almak için, bir hisseyi temettü bitiş tarihinden önce almak ve temettü ödeme tarihine kadar tutmak gerekir. Örneğin, ABC şirketi 1 Nisan'da temettü ödeme tarihi olarak 15 Nisan'ı, temettü bitiş tarihi olarak 10 Nisan'ı ve temettü kesinti tarihi olarak 11 Nisan'ı belirlediyse, temettü almak için hisseyi 10 Nisan'a kadar almak ve 15 Nisan'a kadar tutmak gerekir. 

11 Nisan'da hisse fiyatı temettü miktarı kadar düşecektir, ancak bu, yatırımcının temettü gelirini etkilemez. Temettü ödemesi, yatırımcının hesabına 15 Nisan'da yatırılacaktır.

Aylık 10.000 Lira Temettü Nasıl Alınır?

Aylık 10.000 Lira temettü almak için ne kadar hisseden almak gerektiğini hesaplamak için, öncelikle temettü verimi yüksek olan bir şirketin hissesini seçmek gerekir. Temettü verimi, bir hissenin yıllık temettü ödemesinin hisse fiyatına oranıdır. Örneğin, bir hisse 100 TL’ye satılıyor ve yılda 5 TL temettü ödüyorsa, temettü verimi %5’tir.

Temettü verimi yüksek olan bir şirketin hissesinden ne kadar almak gerektiğini örneklerle gösterelim. Diyelim ki XYZ şirketi yılda 8 TL temettü ödüyor ve hisse fiyatı 200 TL. Bu durumda, temettü verimi %4’tür. Aylık 10.000 Lira temettü almak için, yıllık 120.000 Lira temettü almak gerekir. Bu da, 120.000 / 8 = 15.000 adet hisse almak demektir. Bu hisselerin toplam maliyeti ise, 15.000 x 200 = 3.000.000 TL’dir.

Başka bir örnek olarak, ABC şirketi yılda 12 TL temettü ödüyor ve hisse fiyatı 300 TL. Bu durumda, temettü verimi %4’tür. Aylık 10.000 Lira temettü almak için, yıllık 120.000 Lira temettü almak gerekir. Bu da, 120.000 / 12 = 10.000 adet hisse almak demektir. Bu hisselerin toplam maliyeti ise, 10.000 x 300 = 3.000.000 TL’dir.

Görüldüğü gibi, temettü verimi aynı olan iki şirketin hissesinden aynı miktarda temettü almak için aynı miktarda para yatırmak gerekir. Ancak, temettü verimi yüksek olan bir şirketin hissesinden daha az hisse alarak aynı miktarda temettü almak mümkündür.

Örneğin, DEF şirketi yılda 20 TL temettü ödüyor ve hisse fiyatı 400 TL. Bu durumda, temettü verimi %5’tir. Aylık 10.000 Lira temettü almak için, yıllık 120.000 Lira temettü almak gerekir. Bu da, 120.000 / 20 = 6.000 adet hisse almak demektir. Bu hisselerin toplam maliyeti ise, 6.000 x 400 = 2.400.000 TL’dir.

Temettü almak için hisse alırken, temettü ödemesinin vergi, komisyon ve diğer masraflardan etkilenebileceğini unutmamak gerekir. Temettü ödemesi, gelir vergisi, stopaj vergisi, kaynak kullanım destekleme fonu (KKDF) gibi vergilere tabi olabilir. Ayrıca, hisse alım-satım işlemleri için aracı kurumlara komisyon ödemek gerekir.

Bu masraflar, temettü gelirini azaltabilir. Bu nedenle, temettü yatırımı yaparken, net temettü gelirini hesaplamak ve masrafları minimize etmek için vergi ve komisyon oranlarını dikkate almak önemlidir.

Temettü Veren Hisseler Nasıl Seçilir? Nelere Dikkat Edilmelidir?

Temettü veren hisseler nasıl seçilir? Nelere dikkat edilmelidir? Bu sorunun cevabı, temettü yatırımı yapmak isteyen yatırımcılar için çok önemlidir. Temettü yatırımı yaparken, şirketin finansal durumunu, kârlılığını, borçluluk oranını, nakit akışını, büyüme potansiyelini, rekabet gücünü ve gelecekteki temettü politikasını değerlendirmek gerekir. Bu kriterler, şirketin temettü ödeme kapasitesini ve sürdürülebilirliğini gösterir. Aşağıda, bu kriterleri daha detaylı olarak açıklayacağız.

• Finansal durum: Bir şirketin finansal durumu, temettü ödemesinin güvenilirliğini ve istikrarını etkiler. Finansal durumu iyi olan bir şirket, temettü ödemelerini düzenli olarak yapabilir ve artırabilir. Finansal durumu kötü olan bir şirket ise, temettü ödemelerini azaltabilir veya iptal edebilir. Finansal durumu değerlendirmek için, şirketin bilançosu, gelir tablosu ve nakit akış tablosu gibi mali tablolarını incelemek gerekir. 
• Karlılık: Bir şirketin kârlılığı, temettü ödemesinin kaynağını oluşturur. Kârlı olan bir şirket, temettü ödemek için yeterli nakit üretebilir. Kârlı olmayan bir şirket ise, temettü ödemek için borçlanmak veya varlık satmak zorunda kalabilir. Kârlılığı değerlendirmek için, şirketin net kârı, kâr marjı, faiz, vergi, amortisman ve ertelenmiş giderlerden önceki kârı (FAVÖK) gibi göstergelerine bakmak gerekir. 
• Borçluluk oranı: Bir şirketin borçluluk oranı, temettü ödemesinin sürdürülebilirliğini etkiler. Borçluluk oranı yüksek olan bir şirket, temettü ödemek için nakit akışının büyük bir kısmını borç faizlerine ayırmak zorunda kalabilir. Borçluluk oranı düşük olan bir şirket ise, temettü ödemek için daha fazla nakit akışına sahip olabilir. Borçluluk oranını değerlendirmek için, şirketin toplam borcu, özsermayesi, borç/özsermaye oranı, borç/FAVÖK oranı gibi göstergelerine bakmak gerekir. 
• Nakit akışı: Bir şirketin nakit akışı, temettü ödemesinin gerçekleşmesini sağlar. Nakit akışı yüksek olan bir şirket, temettü ödemek için yeterli nakit rezervine sahip olabilir. Nakit akışı düşük olan bir şirket ise, temettü ödemek için nakit sıkıntısı yaşayabilir. Nakit akışını değerlendirmek için, şirketin işletme faaliyetlerinden, yatırım faaliyetlerinden ve finansman faaliyetlerinden elde ettiği nakit akışlarını incelemek gerekir. 
• Büyüme potansiyeli: Bir şirketin büyüme potansiyeli, temettü ödemesinin gelecekteki seviyesini etkiler. Büyüme potansiyeli yüksek olan bir şirket, temettü ödemek için nakit akışını yatırımlara yönlendirebilir. Büyüme potansiyeli düşük olan bir şirket ise, temettü ödemek için nakit akışını hissedarlarına dağıtabilir. Büyüme potansiyelini değerlendirmek için, şirketin satış gelirleri, pazar payı, sektör dinamikleri, inovasyon kapasitesi gibi göstergelerine bakmak gerekir. 
• Rekabet gücü: Bir şirketin rekabet gücü, temettü ödemesinin korunmasını sağlar. Rekabet gücü yüksek olan bir şirket, temettü ödemek için kârlılığını ve nakit akışını sürdürebilir. Rekabet gücü düşük olan bir şirket ise, temettü ödemek için kârlılığını ve nakit akışını kaybedebilir. Rekabet gücünü değerlendirmek için, şirketin marka değeri, müşteri sadakati, ürün kalitesi, maliyet avantajı, dağıtım ağı gibi göstergelerine bakmak gerekir. 
• Gelecekteki temettü politikası: Bir şirketin gelecekteki temettü politikası, temettü ödemesinin beklentisini belirler. Gelecekteki temettü politikası net ve tutarlı olan bir şirket, temettü ödemek için belirli bir oran veya miktar belirler ve bunu hissedarlarına duyurur. Gelecekteki temettü politikası belirsiz ve değişken olan bir şirket ise, temettü ödemek için kararını her yıl yeniden verir ve bunu hissedarlarına bildirir. Gelecekteki temettü politikasını değerlendirmek için, şirketin temettü dağıtım oranı, temettü büyüme oranı, temettü ödeme sıklığı, temettü ödeme tarihi gibi göstergelerine bakmak gerekir.

2023 Yılında En Yüksek Temettü Veren Hisseler

2023 yılında temettü verimi en yüksek olan hisseler şunlardır:

• AEFES: Anadolu Efes Biracılık ve Malt Sanayii A.Ş., Türkiye’nin en büyük bira ve meşrubat üreticisidir. Hissesi, 2023 yılında %9.09 temettü verimi ile en yüksek temettü veren hisse olmuştur. 
• TCELL: Türk Telekomünikasyon A.Ş., Türkiye’nin en büyük telekomünikasyon şirketidir. Hissesi, 2023 yılında %8.33 temettü verimi ile ikinci en yüksek temettü veren hisse olmuştur. 
• TUPRS: Türkiye Petrol Rafinerileri A.Ş., Türkiye’nin en büyük petrol rafinerisi şirketidir. Hissesi, 2023 yılında %7.69 temettü verimi ile üçüncü en yüksek temettü veren hisse olmuştur. 
• PETKM: Petkim Petrokimya Holding A.Ş., Türkiye’nin en büyük petrokimya şirketidir. PETKM hissesi, 2023 yılında %7.14 temettü verimi ile dördüncü en yüksek temettü veren hisse olmuştur.
• SISE: Şişecam A.Ş., Türkiye’nin en büyük cam üreticisi ve ihracatçısıdır. Hissesi, 2023 yılında %6.67 temettü verimi ile beşinci en yüksek temettü veren hisse olmuştur. 
• KOZAL: Koza Altın İşletmeleri A.Ş., Türkiye’nin en büyük altın üreticisi ve madencilik şirketidir. Hissesi, 2023 yılında %6.25 temettü verimi ile altıncı en yüksek temettü veren hisse olmuştur. 
• AKBNK: Akbank T.A.Ş., Türkiye’nin en büyük özel bankalarından biridir. Hissesi, 2023 yılında %5.88 temettü verimi ile yedinci en yüksek temettü veren hisse olmuştur. 
• GARAN: Garanti Bankası A.Ş., Türkiye’nin en büyük özel bankalarından biridir. Hissesi, 2023 yılında %5.56 temettü verimi ile sekizinci en yüksek temettü veren hisse olmuştur. 

Bu hisseler, 2023 yılında temettü verimi en yüksek olan ve temettü ödeme tarihleri belli olan hisselerin bir listesidir. Bu listeyi, temettü yatırımı yapmak isteyen yatırımcılar için bir başlangıç noktası olarak sunuyoruz. Lütfen kendi araştırmanızı yapmadan yatırım yapmayınız.

Temettü Yatırımının Avantajları ve Dezavantajları Nelerdir?

Temettü yatırımı, uzun vadeli bir strateji olarak şirketlerin kar payı dağıttığı hisse senetlerine yatırım yapma anlamına gelir. Bu stratejinin avantajları ve dezavantajları şu şekildedir:

Avantajları:

• Pasif Gelir Oluşturma: Temettü yatırımı, düzenli ve istikrarlı bir gelir kaynağı sağlayarak yatırımcılara pasif gelir elde etme imkanı sunar. Bu gelir, yaşam masraflarını karşılamak, diğer yatırımlara yönlendirmek veya daha fazla hisse senedi almak için kullanılabilir.
• Finansal Özgürlüğe Katkı: Temettü yatırımı, yatırımcının çalışmadan finansal özgürlüğe ulaşmasına yardımcı olur. Temettü geliri, pasif geliri artırarak finansal özgürlük sürecini hızlandırabilir ve enflasyona karşı koruma sağlar.
• Düşük Risk Seviyesi: Temettü ödeyen şirketler genellikle lider, karlı ve istikrarlı şirketlerdir. Bu nedenle, temettü yatırımı düşük riskli bir strateji olarak kabul edilir. Ayrıca, temettü ödemeleri yatırımcılara psikolojik rahatlık sağlar.
• Bileşik Faizden Yararlanma: Temettü yatırımında bileşik faiz etkisi önemlidir. Temettülerin yeniden yatırılması, zamanla yatırımcının portföy değerini arttırarak ek kazanç sağlar.

Dezavantajları:

• Vergi Yükü: Temettüler vergiye tabidir ve yatırımcının net gelirini azaltır. Vergi oranları ülkeden ülkeye değişebilir ve çifte vergilendirmeye maruz kalabilir.
• Temettü Kesintisi Riski: Temettü yatırımında şirketlerin temettüleri azaltma veya iptal etme riski vardır. Bu durum, yatırımcının gelirini düşürür ve hisse senedi fiyatını olumsuz etkiler.
• Büyüme Fırsatlarının Kaçırılması: Temettü yatırımı, büyüme potansiyeli yüksek ancak temettü ödemeyen şirketleri göz ardı etme riskini taşır. Bu tür şirketlerin hisse senetleri uzun vadede yüksek getiri sağlayabilir, ancak temettü yatırımcısı bu fırsatları kaçırabilir.

Temettü Yatırımı Hakkında Neler Öğrendik?

"Aylık 10.000 Lira Temettü Nasıl Alınır?" adlı alt başlık altında yazılmış olan blog içeriği, temettü yatırımıyla ilgili kapsamlı bilgiler içeriyor.

Temettü nedir, nasıl hesaplanır, aylık 10.000 Lira temettü nasıl alınır gibi temel kavramlardan başlayarak, temettü veren hisselerin seçimi, bu hisselerden ne kadar alınması gerektiği gibi stratejik konulara odaklanıyor. Ayrıca, 2023 yılında en yüksek temettü veren hisseler listesi ile temettü yatırımının avantajları ve dezavantajları da detaylı bir şekilde ele alınıyor.

Bu içerik, temettü yatırımına ilgi duyan okuyucular için değerli bir kılavuz sunuyor. Lütfen yatırım yapmadan önce kendi araştırmanızı yapmayı unutmayın. Bu içerikte paylaşılan hiç bir bilgi yatırım tavsiyesi değildir.